银行打电话来问流水怎么办(银行app明细能删除吗)2025年11月精选新闻
银行打电话来问流水怎么办(银行app明细能删除吗)
#办银行卡 多重审核# 前段时间去办储蓄卡(四大行之一),直接跟我说当天办不了,想办要去外边打印流水证明,如果是工资卡还要工作证明,结果最后觉得太麻烦就没办。这两年还时不时接到银行电话,问银行卡是不是本人在用。反诈很重要,但感觉有点草木皆兵了。
的关键说透了:查流水不用继承证明,取款(尤其大额)才可能要,银行这是把 “取款的要求” 硬安到 “查询” 上,故意给老百姓添堵!现在好了,经这么一报道,不仅潘先生的事解决了,以后再有人遇到类似情况,拿着澎湃的报道、指着监管规定跟银行说,也能少跑好多冤枉路,这才是媒体该有的样子!#律师说法# 划重点:亲属过世后查银行资产,就按这 3 步来,少跑好多路!第一步:先备齐 3 样核心材料,少一样都可能被卡(但多了也不用给)你自己的身份证(必须是查询人本人的,不能代查,除非有授权);已故亲属的死亡证明(派出所开的户籍注销证明、医院死亡证明都行,得有明确死亡日期);关系证明(证明你是第一顺位继承人:户口本、结婚证、独生子女证,实在没有就去派出所开亲属关系证明)。潘先生就是备齐了这三样,所以澎湃介入后银行立马松口,这说明不是材料不够,是某银行内部问题。第二步:明确 “查询≠取款”很多银行会故意混淆 “查询” 和 “取款” 的要求:查流水(不管是死亡前 6 个月还是后 6 个月),按监管规定,第一顺位继承人带齐材料就能办,不用继承证明、不用公证;只有想 “取款”(尤其超过 5 万小额标准),才可能需要继承公证或法院判决。要是银行跟你说 “查也得要继承证明”,直接跟他提《国家金融监督管理总局 中国人民银行关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》第四条,或者拿潘先生的例子说,别被 “内部规定” 吓住。第三步:遇到拒绝别慌,3 个渠道能兜底先跟网点负责人沟通,明确说 “我符合监管规定,你们要是不办,我要向监管部门反映”;找监管部门:打国家金融监督管理总局的投诉电话(12378),
真离了大谱了,招商银行手机app我之前的转账限额是500万,在没人通知我的情况下,给我降到了2万??说是我的卡在后台,被一个人人工标记了“联系不上”,于是总行直接降级了。客户经理就在我手机里,告诉我联系不上?我的开户支行和我自己的客户经理给了我一个临时方案,用他行的一张超10w额度的信用卡就可以打开招行额度,ok我材料也提交了信用卡信息也给了,告诉我:不知原因还是打不开我的限额。问了分行,说我在反洗钱系统里??简直就是滑稽。银行经理从内部系统查反洗钱这个名单,我根本不在!分行给不出原因,只能继续联系总行。但就因为这个所谓联系我的客服,给我标记了“联系不上”,虽然我的手机app每天都在使用,虽然客户经理联系着,虽然没有相关任何规定,虽然看不到我的卡有任何问题和违规,虽然我这张卡近期根本没有大额转账,而且从未给陌生人转账过,虽然我也没收到任何需要回电的信息或者降额的通知,但就是封你。行,你看我投诉的
上海银行确实服务很差。我跟他们打过交道。最后,你需要跟他们说,老子是微博20万粉丝的博主,并且威胁投诉银监会才搞定。典型的吃软怕硬。
#青海体彩大讲堂# 重生之逃离“杀猪盘”计划(二)时间在崔明这里失去了线性流动的意义。它变成了一团粘稠、灰暗的雾,将他包裹其中。他不知道自己是怎样浑浑噩噩地去公安局报的案,又是怎样语无伦次地向警察复述那场荒谬的“爱情”和更荒谬的骗局。接待他的老民警听着,脸上是习以为常的疲惫。记录,拍照(银行流水、聊天记录截图、APP残留界面),询问细节。“对方身份信息都是假的,IP地址跳转了好几个境外服务器,最后消失在东南亚那边。”老民警合上笔录本,语气带着一种公式化的同情,“小兄弟,你这属于典型的‘杀猪盘’,我们会立案侦查,但破案难度很大,追回资金的可能性……很小。你要有心理准备。”这番话像冰锥一样,刺穿了崔明最后一丝侥幸。他张了张嘴,却发不出任何声音,只能僵硬地点点头。走出派出所,午后的阳光刺眼得让他头晕目眩。街上行人熙攘,车水马龙,世界依旧正常运转,只有他的世界无声地塌陷成了一个黑洞。债务的压力很快具象化地扑来。银行的催款短信措辞还算客气,但那些网贷平台的电话却快要打爆了,催债员的语气从最初的提醒迅速变得冰冷而咄咄逼人。“崔先生,您的款项已严重逾期,如果今天下午五点前不能处理,我们将采取下一步措施,这可能会影响您的个人征信,甚至联系您的家人和工作单位……”“求求你们,再宽限几天,我……我被骗了,我正在想办法……”他对着电话低声下气地哀求,声音干涩得像砂纸摩擦。“每个欠款的人都有一套说辞,先生。我们只看结果。”电话被挂断,忙音像是嘲笑。他缩在出租屋的角落,用手抱住头,感觉自己像一只被围猎的动物。他不得不给老家的父母打电话。支支吾吾,
这样的事,竟然在淘宝就可以买到? 这样的女友,还是早点离婚吧! 难道男朋友出差,没有跟她说吗? #女子花1.2万查出男友5年开房记录# #女友花1.2万查开房记录男子发声#
银行查询两位老人生前的资产,便前往多家银行申请查询老人去世前6个月的交易明细,“其他银行都办理得很顺利,但在上海银行的两个网点办理查询业务时被拒绝了”。据潘先生介绍,他与妻子前往上海银行瑞虹新城网点查询老人银行流水,但却遭到拒绝,“工作人员给出的理由是材料不完备,还需继承证明”。妻子后又前往上海银行营口路支行查询老人银行卡交易明细,但再次遭拒,理由依然是需要提供继承证明。潘先生不解,他说,其妻子作为老人第一顺序继承人,材料齐全、符合规定,在其他银行办理相应业务都顺利完成,但上海银行却以“内部规定”为由拒绝办理查询,“对方甚至以‘可以去仲裁、去诉讼’等言辞拒绝沟通”。潘先生说,依据2024年6月1日实施的《国家金融监督管理总局 中国人民银行关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》第四条的规定,已故存款人的第一顺序继承人,基于合法、正当理由,有权要求银行提供已故存款人死亡后以及死亡前6个月内的账户交易明细。潘先生认为,银行工作人员以“必须取款时才能查询”和“无卡折”为由拒绝,是不符合规定的。上海银行未能理解并执行监管部门出台的便民政策,反而通过附加条件限制合法权益,增加了办事成本。他说,夫妻二人为此事已奔波多日,不仅多次误工、支出交通费用,还因银行态度感到寒心。他要求上海银行相关网点责任人赔礼道歉,并赔偿误工、交通及精神损失共计200元。接到潘先生投诉后,澎湃新闻致电上海银行瑞虹新城网点,工作人员表示,潘先生需要提供继承证明才可以办理相关业务。10月13日,潘先生向澎湃新闻反馈称,他已于当天接到中国银行瑞虹新城网点工作人员电话,
【#银行回应储户办张银行卡被多重审核#:为配合反诈中心工作,客户办银行卡,基本要告知用途】#警方回应储户办张银行卡被多重审核#江西南昌的宋励(化名)没想到,办个银行卡,会那么不顺利。9月21日,他在中国银行南昌市新建支行想办一张不限额的银行卡。他称,工作人员询问了他是否能出示身份证、户口本或房产证等证明,但他只带了身份证。按工作人员的指引,他提交了身份证照片,对方称,将会把照片提交给反诈中心审核,审核过了即可办理。而此后,他接到银行工作人员的电话称,只能为他办理二类银行卡,每日转出的限额为2000-5000元。他认为,“这个额度是不够的”。中国银行南昌市新建支行一名工作人员表示,为配合反诈中心工作,客户办银行卡,基本要告知用途,不同的需求会设置相应限额。新建区公安分局反诈中心一名工作人员称,若是“两卡人员”或有涉诈前科人员,需提交相关材料审核,具体事宜还要咨询银行。办理业务的便利性和反诈工作,两者该如何平衡?一方面,目前公安部门仍在积极进行反诈工作。根据国家反诈中心2024年最新数据,我国每年因电信诈骗损失超3000亿元,受骗人群覆盖从18 岁到70岁的全年龄段。另一方面,银行承担的压力也不可忽视。上海金融与发展实验室副主任董希淼坦言,商业银行承受了落实公安部门和金融管理部门反电信网络诈骗工作的巨大压力。重压之下,有少数银行片面强调落实反诈工作,采取过于严苛的账户管理措施。他认为,银行应以法律法规和相关制度为依据,充分运用技术手段,提高工作精准度。公安机关不应超出法律规定干涉银行正常业务办理。公众应全面了解金融机构客户尽职调查和身份资料保存等要求,
#鄂检新闻##普法宣传#【为办贷款注册公司,却成诈骗帮凶】2024年12月,王某某在某社交软件上看见办理贷款的消息,随即添加了上线的联系方式,上线向王某某宣传只需要注册一个公司并办理对公账户即可,该类贷款审核程序简单、放款快、利息低,甚至连银行流水都不需要操心,由上家帮忙走账,而且在办理相关手续的过程中竟然还可以得到上家的“辛苦费”。面对如此大的诱惑,王某某放弃了辨别真伪的念头,按照上家的要求注册了一建筑公司,后将对公账户、U盾、电话卡等交给上家操作转账刷流水,并收取报酬5700元。正当王某某幻想着自己能获得数十万贷款的时候,上家突然失去联系,其提供的银行账户更是被他人用作转移诈骗资金的工具。经统计,王某某提供的银行账户2025年1月共流入资金40余万元,其中查证属实的电信诈骗资金7万元,系秭归籍被害人转入。公安机关于2025年2月立案侦查,2025年5月移送秭归县检察院审查起诉。受理该案后,承办检察官结合王某某的认知能力、职业身份、跨地域流动、销毁通信记录、获取不当报酬等方面,综合认定其主观上明知他人利用信息网络实施犯罪,客观上为他人提供银行卡,转移资金40余万元(包含诈骗资金7万元),情节严重,构成帮信罪。因王某某主动向公安机关自首、退缴全部违法所得、真诚悔罪、认罪认罚,秭归县检察院对王某某作出相对不起诉处理。@正义秭归
但一直没有等到。9月1日15时05分,短信预约卢生权局长。18时24分,卢局长回电称:调查事故的是安委办,书记、市长是安委办主任,我是安委办办公室主任,事情已调查完了,也有结论。媒体人事问:具体核查结果是什么,能否给我们书面回复?卢局长说:具体的情况我没必要向你汇报吧!你自己去问安委办吧。18时38分,媒体人接到朔州市应急管理局林科长0349-2286130电话:"就你们反映的情况进行了核查,核查已告一段落,有结果了,我现在给反馈一下,经过核查,我们既没有查实也没有查否"。问:"这还不是等于没结果吗?"答: "这也是一种结果呀。"问:"那这个人是否存在?"答:"王海兵存在,是死了。"问:"是不是担水沟矿上的工人?"答:"是的,现在我们掌握的线索和所能采取的手段,人不能确定在哪里死的,如果能确定在矿上死的,极有可能是生产安全事故,我们取证,家里人说是病死的。""现在也查不实,也查不否,如果有新的线索出现,我们将继续核查。"问:"你们是否核查过家属银行流水?"答:"查过了。"问:"矿上有没有给他补偿?"答: "不是矿上给的,矿上和内蒙的一家公司签订了辅助运输的承包合同,是内蒙这家公司给的。"问:"他在家病死的,内蒙这家公司为什么给他钱?"答:"我们取证的材料上讲,怕死者要和他们打麻烦呀!作为补偿,补偿了135万,这个都有银行流水的。"关于135万元补偿款,官方解释称系由与煤矿签订运输合同的内蒙某公司支付,理由为“怕死者家属找麻烦”,并非矿方直接赔偿,且称有银行流水为证。
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